Cómo hacer un seguimiento correcto a tu inversión en fondos

La inversión en fondos requiere un seguimiento periódico para lo cual las entidades gestoras cada vez más ofrecen información asequible y al alcance de todos

Una tarea inherente a la inversión, especialmente en el caso de activos de riesgo, es realizar un seguimiento periódico. En este sentido es importante establecer una estrategia en cuanto a la periodicidad del seguimiento como a la hora de determinar cuándo hay que tomar decisiones. Es poco recomendable hacer un seguimiento diario de las cotizaciones, ya que no da tiempo a que las inversiones del fondo fructifiquen, igual que tampoco es bueno el hecho de olvidarse de las inversiones una vez realizadas. Por otro lado, también es importante tener en cuenta que quizá en un bajón de mercado no es el momento de traspasar posiciones, sino que en ocasiones es momento de mantenerlas o incluso aprovechar ese retroceso para tomar más posiciones.

Generalmente la inversión en fondos tiene vocación de inversión a medio y largo plazo. También se pueden mantener inversiones a corto plazo, a través de las muchas opciones que hay en la gama de fondos conservadores. Recordemos que las inversiones en perfiles que asumen más riesgo están recomendadas para plazos temporales más dilatados por la volatilidad que pueden sufrir estos activos en espacios cortos de tiempo.

¿Cada cuánto es adecuado hacer un seguimiento de la evolución de nuestros fondos? Dependerá del plazo de la inversión y de las preferencias personales del partícipe, pero en todo caso es aconsejable que la periodicidad no exceda del trimestre. Algunos inversores preferirán hacer, por ejemplo, un seguimiento mensual, y para ello hay herramientas que nos facilitan la tarea.

El seguimiento de tus fondos en BBVA

Tendrás fácil hacer el seguimiento de tus fondos BBVA, pues a golpe de clic (www.bbva.es, www.bbvaassetmanagement.com,  o App BBVA) podrás acceder a la documentación actualizada de todos tus fondos, especialmente la información periódica (informes trimestrales, semestrales y anuales) y especialmente a la ficha mensual de seguimiento. En ella, podrás encontrar información de relevancia actualizada que te permitirá hacer balance de la gestión y los resultados. Los principales apartados son:

• Descripción del fondo: nos recuerda el objetivo de inversión y horizonte temporal recomendado.
• Gráfica de la evolución del valor liquidativo del fondo.
• Rentabilidad del fondo en comparación con su índice de referencia.
• Rentabilidad anual del fondo en los años previos y rentabilidad acumulada en el año actual.
• Composición de la cartera de activos por sectores.
• Datos generales del fondo, como patrimonio acumulado, índice de referencia, comisiones aplicables, categoría del fondo o índice de referencia.
• Los diez principales activos del fondo por volumen de inversión.

Tanto desde la web como desde la App de BBVA podrás acceder a toda la gama de fondos propios y de terceros, al buscador y al comparador de fondos. Podrás suscribir un fondo de inversión, traspasarlo o reembolsarlo, así como realizar el seguimiento de los fondos de tu cartera y, en breve, se introducirá la funcionalidad de acceder a la rentabilidad personalizada y seguimiento de toda la posición inversora del cliente.

Además, de forma periódica el partícipe recibe un estado de posición del fondo, en la que se informa si se han realizado operaciones de suscripción y/o reembolso. Esta información puede ser consultada en todo momento a través del área personal de cliente en la web de BBVA.

Por último, la gestora tiene la obligación de enviar a partícipes comunicaciones informando de cambios que se consideren relevantes en la política del fondo, como las comisiones, la garantía (si la hubiera), o la política de inversión, ofreciendo además el derecho de separación y el plazo del que se dispone para ejercerlo.

Consejos para realizar el seguimiento de tus fondos

• Planifica un intervalo en el que desees hacer el seguimiento (mensual, bimensual, o trimestral a lo sumo). Procura ser puntual a tu cita.
• Obtén toda la información que puedas, como la ficha periódica del fondo, informes trimestrales o comentarios del gestor sobre la coyuntura y decisiones de inversión.
• Procura no tomar decisiones en base a circunstancias coyunturales. Al igual que rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras, comportamientos puntuales de mercado pueden no ser razón para tomar decisiones de inversión o desinversión. Infórmate a través de la documentación facilitada por la gestora o incluso a través de tu gestor u oficina de referencia si un determinado movimiento es un hecho puntual o una tendencia que recomienda tomar decisiones sobre tus fondos.
• El índice de referencia es una útil herramienta para valorar la gestión del fondo. Te ofrece información relativa sobre cómo se ha comportado éste respecto al “mercado” en el cuál se encuadraría el fondo.
• Recuerda que aunque los fondos tradicionales no tienen una vocación especulativa en el sentido de estar pensados para operar frecuentemente con ellos (sí se puede atribuir más esa vocación a los ETFs o fondos cotizados), la movilidad entre fondos es muy amplia y además el traspaso entre fondos está exento de tributación.
  
  

La lectura de este artículo, junto con Cómo invertir en fondos para alcanzar tus metas y 10 claves para alcanzar el éxito en tus inversiones será válido por 1 hora de formación continua para la recertificación EIA, EIP, EFA, EFP, CFA y CAd. Puedes encontrar el test en la página de EFPA España y en la página de CFA Society Spain