La Inversión Socialmente Responsable es para todos

La Inversión Socialmente Responsable es la forma en la que podemos impactar con nuestros ahorros en la sostenibilidad del futuro.

Acabas de cerrar la puerta de casa después de tirar la cápsula de café en el cubo amarillo y  las cáscaras de las naranjas en el cubo de residuos orgánicos. Enciendes tu emisora de música favorita y te llama la atención la campaña de concienciación en relación con el plástico. Te encuentras a la entrada del trabajo con representantes de ONGs y acabas haciendo una donación. 

Porque cada día eres más consciente del impacto que tienen tus decisiones y hábitos en el mundo que nos rodea. Y por eso, buscas invertir en  empresas capaces de adaptarse y de comprometerse a desarrollar políticas destinadas a mejorar su impacto ambiental, a disminuir la exclusión social y poner el foco en las buenas prácticas. 

Porque sabes que las decisiones que tomas hoy construirán tu mañana, la inversión socialmente responsable  (ISR)   es tu respuesta. Te ayuda a tener una foto más completa, va más allá del puro análisis financiero, lo que permite detectar riesgos  y optimizar la selección de activos a la hora de construir una cartera. Consiguiendo una mejor rentabilidad  en el largo plazo, con un riesgo más contenido. 

Fuente: Bloomberg

Pero, ¿qué es exactamente la Inversión Socialmente Responsable? 

Es una manera de gestionar que hunde sus raíces en los años 60, Guerra de Vietnam, momento en que muchos estudiantes estadounidenses exigieron la exclusión de empresas armamentistas en sus carteras. Y que hoy va mucho más allá, especialmente después del espaldarazo recibido cuando  la Asamblea de Naciones Unidas aprueba los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS).

Es tomar conciencia del cambio climático y la escasez de los recursos (la importancia del Medio Ambiente- A-) , de la desigualdad social ( importancia de las políticas sociales-S-) y de la disrupción de nuevos modelos de negocio alineados con la responsabilidad corporativa ( importancia del Buen Gobierno-G-). Esto es, parar un momento y pensar en cómo queremos construir el mundo de hoy para el mañana.  

Nota: ASG = ESG (Ambiental (Environment), Social y  Buen Gobierno (Governance)).

¿Qué son y cuáles son los seis principios de la inversión responsable?

Basados en la creencia de que un sistema económicamente eficiente y financieramente sostenible es posible. Estos principios constituyen el marco que permite entender el impacto que tienen las cuestiones ambientales, sociales y gubernamentales en las inversiones y que ayuda a los signatarios a integrar los criterios ESG en  sus inversiones. Comprometiéndose a:

1. Incorporar las cuestiones ESG a nuestros procesos de análisis y de toma de decisiones en lo que se refiere a inversiones.
2. Ser pioneros en incorporar las cuestiones ESG a nuestras prácticas y políticas de propiedad.
3. Buscar una divulgación transparente de las cuestiones ESG por parte de las entidades en las que invirtamos.
4. Promover la aceptación y aplicación de los Principios en el sector de las inversiones.
5. Trabajar en conjunto para mejorar nuestra eficacia en la aplicación de los Principios.
6. Reportar nuestra actividad y progreso en la aplicación de los Principios.
   

¿Cuáles son las estrategias de la Inversión Socialmente Responsable? 

Existen criterios negativos (o de exclusión), por ejemplo, no invertir en armamento,  y criterios positivos. Estos últimos van desde elegir las mejores empresas clasificadas por rating ASG hasta implicarse en el gobierno de las compañías en las que invertimos, pasando por hacer que  las inversiones tengan un impacto social y ambiental concreto. 

Y, ¿hay algún modo de conocer la mayor o menor alineación de nuestras inversiones con la sostenibilidad? Sí, podemos acudir a la puntuación de sostenibilidad de Morningstar. Conforme a la que la mejor calificación sería obtener 5 globos. 

Fuente: Morningstar

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Como en cualquier otro producto de inversión, invertir en fondos implica asumir un determinado nivel de riesgo. Cada fondo, en función de sus características específicas y de los activos en los que invierte, implica un nivel de riesgo y, en todo caso, la posibilidad de incurrir en pérdidas sobre el capital invertido. Puedes consultar los riesgos específicos de cada fondo en el folleto disponible en www.bbvaassetmanagement.com

La lectura de este artículo, junto con Los ratios que te ayudan a seleccionar los fondos de inversión que te convienen y El futuro de la inversión será sostenible o no será , será válido por 1 hora de formación continua para la recertificación EIA, EIP, EFA, EFP, CFA y CAd. Puedes encontrar el test en la página de EFPA España y en la página de CFA Society Spain .