La inversión temática: los fondos y planes que invierten en megatendencias

La inversión temática es aquella que ofrece exposición a una serie de negocios o industrias que tienen un crecimiento superior a la media, ya que se apoyan en fuerzas del cambio económicas, sociales, tecnológicas o demográficas, que son capaces de transformar el mundo y nuestro modo de vida. La inversión en megatendencias es posible en BBVA AM a través de su fondo de inversión Quality Mejores Ideas, FI y, desde hoy, también en vehículo plan de pensiones.

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A través de las megatendencias se mira la evolución de la sociedad, la economía y el planeta durante la próxima década. Se trata de crecimiento exponencial, disrupción, y nuevos modelos de negocio.

Para construir la cartera del fondo de pensiones el objetivo es ofrecer una solución de inversión sólida, que sea en gran medida independiente del ciclo económico en el que nos encontremos, con la finalidad de lograr una rentabilidad superior a la del mercado en el largo plazo. Para ello, se trata de combinar tendencias con mayor exposición al crecimiento económico con otras que ofrezcan más estabilidad e ingresos recurrentes en un entorno de debilidad económica. Con esta mezcla se reduce la volatilidad.

El reto pasa por seleccionar las “temáticas ganadoras” (es decir con mejores resultados) dentro de cada una de las mega tendencias identificadas, y lograr una cartera equilibrada, de crecimiento sólido y estable, resistente a los vaivenes de la economía.

Megatendencias

La crisis del COVID-19 ha afianzado y aumentado la importancia de algunas megatendencias, en concreto de las siguientes:

1. Cambios en el estilo de vida

El ahorro de tiempo de los desplazamientos y el distanciamiento social está produciendo un incremento del comercio electrónico.  El aumento del teletrabajo y del ocio en casa está ayudando al desarrollo tecnológico y a otras tendencias como la gamificación.

2. La preocupación por la salud y los efectos del incremento de la longevidad están potenciando la innovación sanitaria:

• Por un lado, para enfrentar problemas demográficos y presupuestarios, previniendo y previendo enfermedades gracias a la gestión de los datos, al desarrollo informático y a los avances médicos.
• Por otro lado, para responder al auge de la Telesalud.

3. De la banca presencial a la banca digital

Se está acelerando la evolución de la banca presencial (oficinas) a la banca digital, así como una proliferación y crecimiento de las Fintech (entidades financieras de innovación y tecnología).

4. Cambios en la estructura de trabajo de las empresas

Las necesidades de mejora de la capacidad de respuesta y de la productividad están trayendo consigo una apuesta por nuevas tecnologías como la inteligencia artificial, el Big Data, la computación cuántica y el internet de las cosas.

5. La Importancia de la Seguridad y de la Ciberseguridad

Esta preocupación por la seguridad abarca tanto la seguridad informática (para la protección de datos, el uso de medios de pago, de sistemas de conducción autónoma, etc.) como la seguridad física (como por ejemplo la seguridad alimentaria, el desarrollo de herramientas de diagnóstico precoz, etc.).

Productos de BBVA Asset Management que te permiten invertir en megatendencias

Las temáticas de inversión son infinitas, aunque todas caen dentro de las tres áreas de investigación de BBVA Asset Management, que recogen las megatendencias que configuran nuestro mundo del mañana.

Estas tres áreas de investigación son: ciencia y tecnología, planeta tierra y demografía. En el siguiente cuadro se muestran diferentes temáticas de inversión para cada megatendencia dentro de cada área de investigación:

Se trata, por lo tanto, de una cartera diversificada con múltiples fuentes de retorno.

Para aquellos interesados en ahorrar para su jubilación en formato plan de pensiones, este plan admite tanto traspasos procedentes de otro plan, como nuevas contrataciones con aportaciones puntuales o periódicas.

Rentabilidades pasadas no garantizan rendimientos futuros.
Como en cualquier otro producto de inversión, invertir en fondos y/o planes de pensiones implica asumir un determinado nivel de riesgo. Cada fondo/plan de pensiones, en función de sus características específicas y de los activos en los que invierte, implica un nivel de riesgo y, en todo caso, la posibilidad de incurrir en pérdidas sobre el capital invertido. Puedes consultar los riesgos específicos de cada vehículo en el folleto disponible en www.bbvaassetmanagement.com

La lectura de este artículo, junto con Inversión temática (II): Las tres áreas de investigación de BBVA Asset Management y La inversión temática como oportunidad para planificar la jubilación será válido por 1 hora de formación continua para la recertificación EIA, EIP, EFA, EFP, CFA y CAd. Puedes encontrar el test en la página de EFPA España y en la página de CFA Society Spain.

Quality Mejores Ideas, FI
Entidad Gestora: BBVA Asset Management, SGIIC
Entidad Depositaria: BBVA,SA
Entidad Comercializadora: BBVA,SA
Antes de suscribir el fondo, lea atentamente su DFI/folleto que está disponible en
www.bbvaassetmanagement.com.
Existe DFI inscrito en la CNMV a su disposición. Número de Registro en CNMV:1367

BBVA Plan Mejores Ideas, PPI
Entidad Gestora:  BBVA Pensiones S.A. EGFP
Entidad Depositaria: BBVA,SA
Entidad Comercializadora: BBVA,SA
Antes de adherirse al plan de pensiones, lea su Declaración de principios de la política de inversión, las Especificaciones del Plan y demás documentos disponibles en www.bbvaassetmanagement.com.
Código de Registro en DGS:N5380

Recuerda que el valor liquidativo de los Fondos de Inversión puede fluctuar en contra de tu interés y te puede suponer la pérdida de la inversión inicial.