La mayoría de los asesores financieros españoles ha detectado una mejora de la educación financiera de sus clientes

Según la segunda edición de la encuesta elaborada por EFPA España entre sus miembros certificados, un 62% de los asesores financieros españoles cree que el nivel general de educación financiera de sus clientes se ha elevado en los últimos años.

Esta encuesta ha sido realizada con motivo de la Semana de la Educación Financiera, y en la misma han participado casi 500 profesionales de la industria del asesoramiento financiero de España.

No obstante, la mayoría de los asesores financieros encuestados NO da todavía un aprobado al nivel de educación financiera de sus clientes.  Según la encuesta:

• Los asesores otorgan una nota media de 4,33 sobre 10 al nivel de educación financiera de los españoles.

• Solo la mitad de los asesores financieros aprueba a los españoles en educación financiera.

• Solo un 11% de los encuestados otorga una nota global igual o superior al 7, aunque son cuatro puntos más los que lo hicieron que la encuesta anterior (únicamente un 7%).

¿Cuáles deberían ser las Recetas más adecuadas para mejorar el nivel de educación financiera en España?

Según los asesores financieros encuestados:

• Un 92% cree que la receta ideal sería trabajar en las distintas etapas del ciclo educativo.

• el 4% apuesta por desarrollar iniciativas de fomento de la cultura financiera, a través de medios de comunicación y de las Redes Sociales.

• Otro 4% considera clave la implicación de empresarios, sindicatos y patronales para lograr este objetivo de mejora.

El último informe PISA realizado sobre conocimientos financieros sitúa a España en la décima posición de los 15 países de la OCDE analizados (entre niños de 13 y 15 años).

En este sentido:

• Un 82% de los asesores financieros encuestados cree que sería necesaria una asignatura de educación financiera obligatoria en los colegios, para que los alumnos incrementen sus conocimientos financieros desde la infancia. 

• El 36% de los encuestados propone la realización de cursos opcionales, ofrecidos por profesionales del sector financiero, con el fin de acercar la terminología económica desde la infancia.

• Un 27% de los encuestados, cree que lo más adecuado es acercarse a los adolescentes y jóvenes a través de sus canales de comunicación habituales, como son las Redes Sociales.

¿Ha aumentado el interés y preocupación de sus clientes por la economía y las finanzas en los últimos años?

El 85% de los asesores consultados por EFPA España cree que la respuesta es SI.

Y, ¿cuál ha sido el motivo del aumento de ese interés?:

• La mayoría lo atribuye a la alta inflación, que incrementa la preocupación por la gestión de las finanzas personales.
• Un 29% de los encuestados atribuyen ese aumento del interés por las finanzas a situaciones concretas, como la Guerra de Ucrania.

¿Con qué aspectos de economía y finanzas están más familiarizados los ciudadanos?

Uno de los principales cambios que se muestran en esta segunda edición de la encuesta EFTA respecto a la primera edición, es que aquellos aspectos vinculados a datos macroeconómicos, (como la inflación, los tipos de interés, el Euribor, la prima de riesgo, etc.) están por encima de características de los productos de ahorro e inversión, como las áreas que mejor conocen los ciudadanos en el ámbito financiero.

• Para el 9% de los asesores encuestados, los ahorradores particulares conocen más profundamente los aspectos relacionados con la planificación fiscal y la elaboración de presupuestos.
• El 77% de los asesores financieros de EFPA España considera fundamental que los ahorradores conozcan todos los productos que afecten a su economía personal ya sean de ahorro, de crédito o incluso medios de pago-
• El 18% cree que también que deberían conocer la mayoría de productos financieros de ahorro e inversión, en especial fondos de inversión, ETFs y Planes de Pensiones.

Cada día hay más interés por ahorrar para la jubilación

• Un 64% de los asesores financieros consultados por EFPA España creen que sí se ha incrementado en los últimos años el interés por el ahorro para la jubilación entre sus clientes.

• No obstante, un 48% de los encuestados considera que todavía la mayoría de ahorradores particulares no conoce cómo funcionan los productos financieros enfocados para la jubilación.

Redes Sociales

En cuanto a los canales adecuados para mejorar la educación financiera, prácticamente tres de cada cuatro profesionales apuestan por las Redes Sociales como canal, gracias a la inmediatez y capilaridad para llegar al conjunto de los ciudadanos. No obstante, un 62% de los consultados aclara que se trata de una vía óptima siempre y cuando la información sea regulada y que proceda de una fuente cualificada.

Conclusiones

Según EFTA, “existe una necesidad de seguir trabajando para mejorar los niveles de educación financiera en España, y la receta pasa por hacerlo desde etapas tempranas de la educación de los chicos y aprovechar todos los canales de comunicación posibles, incluidas las RR.SS., atendiendo siempre a criterios profesionales y regulatorios”.