Nuestra misión en BBVA Asset Management

Nuestra misión es ser el mejor proveedor de soluciones de inversión y ahorro en cada momento de la vida de nuestros clientes

Actualmente, el mundo de la inversión tal y como lo conocíamos ha experimentado un cambio radical en BBVA y, por ende, en BBVA Asset Management. Hablar al cliente en términos de qué objetivos o metas quiere alcanzar con nosotros pasa a tener más importancia que la propia info técnica de producto. Sin olvidar todos los requerimientos de información de producto y asesoramiento que nos impone la Directiva MiFID II, nos proponemos hablar el lenguaje de nuestros clientes y adaptarnos lo más posible a sus necesidades vitales. El vídeo anterior es un aspiracional del camino que queremos recorrer, tanto desde los canales de banca a distancia como también presencialmente en la Red de Oficinas. El caso de Miguel, un joven que sueña con abrir su academia de baile, puede ser reflejo de todo aquello que nos demandan los clientes al invertir en un fondo de inversión.

Miguel: Nunca pensé que fuera tan fácil ahorrar

Miguel tenía claros sus objetivos desde el principio. Para la apertura de su academia, sabía que necesitaría al menos 30.000€ (el doble de sus ahorros en ese momento), con lo que estableció su plan de ahorro desde el primer minuto. A partir de su capital inicial (15.000€), estableció un horizonte temporal (5 años) en el cual esperaba reunir la cantidad necesaria para arrancar su proyecto. Tras estudiar qué producto cubría mejor sus necesidades financieras a través de una breve y sencilla simulación, dio con el que más le convencía en términos de rentabilidad y riesgo, llegando a fijar sus aportaciones mensuales en torno a 200€/mes. “Nunca pensé que fuera tan fácil ahorrar” explica tras realizar la contratación online de su fondo de inversión.

Éste es sólo un ejemplo de cómo los instrumentos de inversión están evolucionando en favor del cliente. Estas soluciones para el ahorro, de cara a satisfacer los objetivos del inversor particular, parten de un previo estudio de su perfil (realizando preguntas acerca de sus ingresos y gastos, su capacidad de ahorro, sus objetivos o deseos a alcanzar en el futuro, tiempo en que desea materializarlos, etc.). En el fondo, estamos aplicando los test de idoneidad o de conveniencia que impone MIFID II y su transposición a la legislación española, pero más “humanizados”, es decir, adaptados a la necesidad y el lenguaje del inversor no experimentado. En definitiva, se trata de aprovechar la nueva normativa para proponer al cliente productos plenamente adaptados a él y también de acompañarle a lo largo de su inversión, idealmente, a lo largo de toda su vida, incluida su jubilación.

En este mundo del ahorro y la inversión, cada vez tienen más importancia las aportaciones periódicas mensuales al fondo de inversión o plan de pensiones. Es importante difundir que la consecución de metas de inversión en entornos de tipos bajos vienen más por la sistemática de invertir mensualmente unos euros a lo largo de periodos largos de tiempo, que de revalorizaciones de doble dígito. El ahorro para la jubilación es un buen ejemplo de ello.

Hoy BBVA Asset Management gestiona los ahorros de más de dos millones de partícipes en España. Seguiremos aprovechando todo lo que nos brinda la tecnología para poner al alcance de todos los ciudadanos las oportunidades, también en ahorro e inversión, de esta nueva era. Stay tuned!

*MiFID II: siglas en inglés de “Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros”. Esta normativa, común a los países miembros de la UE y Espacio Económico Europeo, es una versión actualizada de la original (creada en 2004), donde se pretende maximizar la protección al inversor garantizar la seguridad de los mercados financieros y fomentar la equidad y la transparencia de los mismos, entre otros.