VI Estudio Observatorio Inverco: “Visión de los partícipes sobre los Fondos de Inversión y sus gestores”

El estudio destaca, entre otros aspectos, que son los ahorradores más jóvenes, los más interesados en invertir siguiendo criterios ESG (Ambientales, Sociales y de Gobierno Corporativo).

El estudio destaca, entre otros aspectos, que son los ahorradores más jóvenes, los más interesados en invertir siguiendo criterios ESG (Ambientales, Sociales y de Gobierno Corporativo).

Estas son las principales conclusiones del VI estudio del Observatorio Inverco “Partícipes: visión sobre los Fondos de Inversión y sus gestores”, realizado por Front Query:

• Uno de cada tres ahorradores españoles reconoce que ha aumentado su interés por la inversión con criterios ESG en los últimos dos años, porcentaje que se eleva al 54% entre los partícipes de la Generación Z.

• La principal razón que explica el aumento del interés es la creciente oferta de estos productos (34%), seguido de la mayor relevancia de estos criterios en la sociedad (25%), y el estallido de la crisis del COVID-19 (24%), que marcó nuevas prioridades en las inversiones.

• El 29% de los partícipes en Fondos conoce la inversión con criterios ESG.

• Entre quienes ya se han acercado al mundo de la inversión con criterios ESG, un 55% reconoce que los tiene en cuenta a la hora de invertir. Tres de cada diez lo hacen, aunque suponga renunciar a una parte de su rentabilidad.

• La mitad de los partícipes en Fondos de inversión se considera de perfil moderado, un tercio conservador, y el 17% restante se identifica como ahorrador dinámico.

• Seis de cada diez partícipes acumulan patrimonio por debajo de los 30.000 euros en Fondos.

• El 61% de los partícipes canaliza sus ahorros a través de más de un Fondo.

• El 62% de los partícipes invierte desde hace más de cuatro años.
• En cuanto a cómo han afectado a las inversiones en fondos de inversión las sucesivas reducciones en el límite a las aportaciones en Planes de Pensiones, actualmente con un máximo de 1.500 anuales, frente a los 8.000 euros posibles de 2020:

• El 18% de los partícipes ha canalizado parte del ahorro en Planes de Pensiones a Fondos de inversión.
  • Un 12% lo ha redirigido hacia otros activos financieros.
  • Un 11% simplemente ha reducido sus aportaciones a Planes de Pensiones.

• El 26% de los partícipes en Fondos ha adaptado sus inversiones a la subida de los precios por iniciativa propia o por recomendación de la entidad. Un 46% se lo está planteando.

• La Renta Variable se consolida como el producto preferido, siendo elegido por el 37% de los partícipes de Fondos, y elevándose hasta el 71% entre los partícipes de perfil dinámico.

• Cuatro de cada diez partícipes priorizan la seguridad de los Fondos, frente a un 29% que apuesta por la rentabilidad de los productos.

• Un 44% de los ahorradores se informa a través de un asesor personal (en oficina o independientes). En segundo lugar, se sitúa la documentación propia del Fondo (19%) y, tercero, las webs especializadas (13%).

• En todas las generaciones destaca la figura del asesor personal para informarse sobre los Fondos.

• Un 35% de los partícipes contrata fondos a través de su asesor personal, un 31% de manera presencial, un 25% mediante la página web o app de la entidad financiera. Las aplicaciones de las gestoras y las plataformas digitales de inversión en Fondos son utilizadas por el 14% y el 9% de los partícipes.

• El 86% de los ahorradores españoles ha leído el folleto del Fondo. Casi cuatro de cada diez lo han hecho en detalle.

• Un 73% de participes aseguran revisa la información periódica que reciben de su Fondo. A más de ocho de cada diez les resulta comprensible dicha información.

• Un 29% de los encuestados sabe que detrás de la gestión de su Fondo hay un equipo de gestores profesionales.

• Un 68% de partícipes recomendarían a un amigo invertir en Fondos por la rentabilidad. En segundo lugar, estaría la diversificación. En tercer lugar, por tratarse de un producto regulado y supervisado.

• Un 59% de partícipes son conscientes de que el producto Fondo está supervisado por un organismo público.

• El 47% de participes sabe que, en caso de quiebra, no perdería su inversión.

• Más de seis de cada diez participes conocen las ventajas fiscales de los Fondos.

• El 60% de los partícipes tiene conocimiento de que podría traspasar el dinero a otro Fondo sin tributar. Un 64% también sabe que estos productos permiten diferir el pago de impuestos hasta que el partícipe decida reembolsar su inversión.

• En los últimos 10 años, el ahorrador en Fondos ha ido tomando cada vez más conciencia de la diversificación que permite este producto, lo que explica que el perfil dinámico (quiere rentabilidades altas y está dispuesto a asumir pérdidas importantes a corto plazo) haya ganado posiciones frente al conservador, pasando del 10% al 17%.

• No obstante, actualmente, los partícipes priorizan la seguridad a la rentabilidad, y sitúan como tercer elemento el servicio prestado.

• Un 86% de los partícipes lee el folleto del fondo. El 73% lo entiende.

Acceso al VI Estudio Observatorio Inverco