¿Cuáles son las principales características de la inversión temática?

La inversión temática es una forma de invertir en la que se apuesta por productos y activos centrados en tendencias de futuro, activos que giran en torno a ideas revolucionarias destinadas a transformar el mundo del futuro. Este tipo de productos financieros apuestan por todos esos cambios que mañana revolucionarán el mundo, la sociedad y la economía.

La inversión tradicional apoya sus decisiones de inversión en la revalorización obtenida por determinados activos (ejemplo, acciones) en los diferentes mercados de valores.

En cambio, la inversión temática ubica el foco de acción en el rastreo y análisis de tendencias y temas que, con alto índice de probabilidad, producirán rendimiento a futuro.

Las características de los planes de pensiones y fondos de inversión temática son las siguientes:

• Inversión Global
• Gestión activa
• Sin limitaciones de Benchmark

En la inversión temática se identifican una serie de temas adecuados en los que se desea invertir, que son aquellos que dispongan de mayor potencial: las denominadas megatendencias.

Las megatendencias son el conjunto de factores que conduce a la población mundial en una dirección determinada, modificando a largo plazo comportamientos, hábitos de consumo y valores que rigen la vida de las personas. Por ejemplo, la tecnología y digitalización, la preservación del planeta y los cambios sociodemográficos.

No obstante, hay que tener en cuenta que el horizonte temporal de una megatendencia puede llegar a moverse entre los 20 años y todo un siglo. No se trata únicamente de invertir de manera genérica en una megatendencia, sino que se ha de analizar en su conjunto y detectar qué patrones de comportamiento suponen oportunidades de inversión.

Por ejemplo, en el caso de la demografía, los avances médicos están produciendo un aumento de la esperanza de vida a escala mundial: las personas ahora suelen vivir más años que antes. Esta tendencia se mantendrá en un futuro e irá incrementando la demanda de productos y servicios para la asistencia sanitaria y el cuidado de mayores, para su ocio, y la demanda de servicios financieros adaptados a sus necesidades, así como de la adaptación de viviendas e inmuebles.

Cuando se analizan las oportunidades que ofrece una megatendencia, se deben tener en cuenta las expectativas de retorno en el tiempo y que el universo de inversión sea lo bastante extenso (diversificación) como para reducir los riesgos de toda inversión.

Por ejemplo, en relación al envejecimiento poblacional, si distribuyes tu capital invertido en diferentes productos y servicios para personas de la tercera edad, estarás cubriendo, dentro de esta tendencia, las distintas posibilidades de crecimiento. 

Con la inversión temática puedes alinear la rentabilidad que buscas con tus principios y valores

Una de las principales ventajas de la inversión temática es que permite invertir en temáticas vinculadas a valores con los que la persona se identifica y al desarrollo de acciones y tecnologías que considera imprescindibles para el futuro.

Aspectos a tener en cuenta para la identificación de temáticas en las que invertir

A la hora de identificar posibles temáticas en las que invertir, se deben tener en consideración los cuatro puntos siguientes:

• La tendencia sobre la que basar la inversión temática debe de contar con un universo de posibilidades amplio en el que el ahorrador-inversor pueda diversificar sus ahorros.
• Se debe invertir en iniciativas concretas, nunca abstractas, evaluando si tienen potencial de crecimiento.
• Se debe huir de modas pasajeras y se debe optar por tendencias de futuro y con expectativas de desarrollo.

Por último como siempre el inversor debe tener en cuenta los riesgos de este tipo de inversiones antes de invertir. Este tipo de estrategia está destinada a perfiles de inversión decididos.

La lectura de este artículo, junto con Tres ventajas que ofrece la inversión temática a largo plazo y Porqué la inversión temática es una buena opción para inversiones a largo plazo será válido por 1 hora de formación continua para la recertificación EIA, EIP, EFA, EFP, CPD, CFA, CAd, EFPA ESG Advisor y SER. Puedes encontrar el test en la página de EFPA España y en la página de CFA Society Spain.