Perfiles de riesgo ante una nueva normalidad

A medida que pasan los meses y continuamos adaptándonos a esta 'nueva normalidad' de trabajar en casa, cumplir con las normas de prevención al momento de salir y socializar con la familia y amigos a través de la tecnología; los inversionistas se estarán preguntando cómo estos cambios significativos por lo que pasa el mundo afectarán sus inversiones financieras.

Por esto, comprender de primera mano el nivel de riesgo que puede tolerar ante circunstancias de incertidumbre le permitirá construir una cartera y plantear estrategias óptimas para garantizar el cumplimiento de estas durante los ciclos del mercado. Así pues, un gran aprendizaje que ha dejado el panorama actual es evitar el pánico y las decisiones emocionales a fin de no materializar la pérdida.

Ahora bien, identificar el nivel de riesgo adecuado para usted como inversionista es un componente clave en cualquier estrategia de inversión, ya que el riesgo y la rentabilidad van de la mano, por lo que cuando se busca establecer el perfiles de riesgo adecuado se tienen en cuenta varios aspectos, como su tolerancia al riesgo, la capacidad de riesgo y también el nivel de riesgo requerido para alcanzar sus objetivos. Lo anterior en colaboración con su asesor financiero.

Así pues, el proceso de elaboración de perfiles de riesgo puede ayudarlo a elaborar una estrategia definida en su plan financiero. Este proceso es usado por asesores profesionales para evaluar cuál es el nivel óptimo de riesgo para sus clientes. Se trata de una combinación de herramientas, incluidos cuestionarios, para proporcionar una idea de qué nivel de volatilidad es el adecuado para usted.

Recordemos que los perfiles de riesgo no son una ciencia perfecta, sino un punto de partida para evaluar en términos de comodidad respecto al riesgo-retorno que se desea tomar. Cuanto mayor sea el rendimiento percibido de una inversión, normalmente mayor será el riesgo. Por otro lado, cuanto menor sea el rendimiento, menor será el riesgo de su capital.

Si bien es importante, conocer su perfil de riesgo no es la única información que se debe considerar antes de tomar una decisión de inversión. Estas herramientas no tienen en cuenta sus preferencias de inversión individuales, situación financiera, objetivos u otras necesidades. Por eso, estos factores deben formar parte del proceso de toma de decisiones al momento de invertir sin dejar a un lado la honestidad y el autoconocimiento; ya que lo anterior en conjunto le permitirá realizar la inversión adecuada.

De igual forma, cada uno de los perfiles de riesgo que ofrecemos en nuestros Fondos de Inversión se asignan según al tipo de activo en los que invierte ya sea Renta Fija o Renta Variable, los cuales están condicionados a diversos niveles de volatilidad. Teniendo en cuenta lo anterior, en BBVA Asset Management brindamos la posibilidad a nuestros clientes la opción de realizar en tan solo unos minutos el proceso de perfilamiento antes de invertir en nuestros Fondos de Inversión, sin necesidad de dirigirse a una. En donde, a través de BBVA Móvil el usuario debe realizar una serie de preguntas que ayudarán a identificar su perfil inversionista y de esta forma facilitar al usuario definir su estrategia de inversión de acuerdo a sus necesidades y perfil inversionista. También, en caso de necesitar más información o presentar dudas nuestros expertos en fondos puede ayudarlo en caso de que lo requiera.

Así pues, ante las condiciones actuales el riesgo de mercado no es estático y el apetito por el riesgo puede cambiar con el tiempo según sus necesidades y objetivos. Por lo tanto, recuerde mantener un plan financiero bien estructurado según su perfil de riesgo que lo ayudará a proteger sus recursos, establecer las metas y objetivos personales, mantener la diversificación adecuada, estar atento a los movimientos del mercado y no perder de vista el horizonte temporal de su inversión.